Bahkan sebelum jatuhnya pasar tahun ini, klien terkaya industri manajemen kekayaan frustrasi tentang biaya.
Sepertiga dari mereka yang memiliki lebih dari US$1 juta (S$1,39 juta) aset yang dapat diinvestasikan merasa tidak nyaman dengan mereka pada tahun 2019, menurut Laporan Kekayaan Dunia Capgemini 2020. Ketidaknyamanan seperti itu kemungkinan akan meningkat di pasar yang bergejolak saat ini. Survei terhadap lebih dari 2.500 orang menemukan bahwa sekitar satu dari lima berencana untuk mengganti perusahaan manajemen kekayaan utama mereka di tahun depan, dengan biaya tinggi sebagai alasan utama.
Ini adalah tanda terbaru dari tekanan industri karena klien menolak biaya dan pesaing digital muncul. Mayoritas investor tidak puas dengan kualitas informasi pribadi yang mereka terima dan sekitar tiga perempat dari mereka yang disurvei mengatakan mereka akan mempertimbangkan penawaran dari penyedia non-tradisional seperti perusahaan teknologi besar.
Ketidakpuasan datang bahkan ketika orang kaya semakin kaya: Laporan tersebut memperkirakan bahwa kekayaan bersih individu kaya naik menjadi US $ 74 triliun pada akhir 2019, naik 8,7 persen dari 2018 dan US $ 46 triliun pada Desember 2012. Populasi jutawan mencapai hampir 20 juta, termasuk 183.400 dengan kekayaan bersih di atas US $ 30 juta, dibandingkan 18 juta pada 2018 dan hanya 12 juta pada 2012.
Untuk pertama kalinya sejak 2012, kawasan Asia-Pasifik tidak memimpin pertumbuhan kekayaan tahun lalu – itu adalah Amerika Utara. AS sendiri memiliki 5,9 juta jutawan pada akhir 2019, naik dari 5,3 juta pada 2018 dan lebih banyak dari negara lain mana pun. Jepang mengikuti, dengan 3,4 juta jutawan, diikuti oleh Jerman, Cina dan Prancis.
Orang kaya menyukai ekuitas dalam dua bulan pertama tahun 2020. Mereka mengalokasikan 30 persen dari aset mereka untuk saham, dibandingkan dengan 17 persen untuk pendapatan tetap, 15 persen untuk real estat, 13 persen untuk investasi alternatif dan 25 persen dalam bentuk tunai.
Survei tersebut menandai beberapa area pertumbuhan yang menjanjikan bagi manajer kekayaan. Mereka yang berusia di bawah 40 tahun jauh lebih mungkin bersedia membayar untuk layanan bernilai tambah seperti saran investasi real estat dan perencanaan pajak. Investasi berkelanjutan adalah titik terang lainnya, terutama bagi investor terkaya.
