SINGAPURA – Dua pria mengakui di pengadilan distrik pada hari Senin (30 November) atas peran mereka dalam tipu muslihat di mana sebuah bank ditipu untuk menyetujui pinjaman hipotek sebesar $ 2,84 juta.
Iswandi Yahya, 38, yang menganggur pada saat itu, tidak dapat membayar kembali pinjaman ke Malayan Banking (Maybank), dan ini menyebabkannya menderita kerugian lebih dari $ 1,2 juta. Tidak ada restitusi yang dilakukan hingga saat ini.
Baik Iswandi dan mantan agen properti Mohamad Hamzi Rabu, 50, terkait dengan penipuan cashback di mana pengaturan dibuat untuk menjual rumah Woodgrove Walk dekat Woodlands Avenue 1 seharga $ 2,4 juta tetapi untuk menyatakan harga jual yang meningkat sebesar $ 3,55 juta.
Pada hari Senin, Hamzi mengakui bahwa dia telah secara curang mengeksekusi formulir transfer yang berisi pernyataan palsu.
Iswandi, pada bagiannya, mengakui bahwa dia telah menipu Maybank untuk memberikan pinjaman.
Tersangka kaki tangan mereka adalah Mohamed Haron Hassan, 39; Bijabahadur Rai Shree Kantrai, 50; serta Juma’at Johari dan Sufandi Ahmad, keduanya berusia 40 tahun. Kasus-kasus yang melibatkan keempat pria ini masih tertunda.
Setelah menyelesaikan penjualan, Hamzi, yang merupakan penjual properti, menerima $ 2,4 juta. Menurut dokumen pengadilan, Haron dan Juma’at kemudian menerima “cashback” sebesar $ 464.000.
Pengadilan mendengar bahwa Bijabahadur sebelumnya telah mengusulkan “skema cashback” kepada Sufandi, yang perannya adalah mencari properti tanah pribadi yang kemudian dijual.
Wakil Jaksa Penuntut Umum Joseph Gwee dan Benedict Chan mengatakan bahwa Sufandi juga harus mencari “pembeli” yang akan membeli properti ini atas nama mereka.
Jaksa menambahkan: “Sufandi kemudian meyakinkan para penjual … untuk menggelembungkan harga jual properti yang dinyatakan pada dokumen pengangkutan… (dan) untuk melakukan ‘cashback’ dari kelebihan pembayaran yang diterima penjual dari bank pembeli setelah selesai sebagai akibat dari harga jual.”
Para DPP mengatakan bahwa beberapa waktu di tahun 2014, Sufandi mengetahui bahwa rumah Woodgrove Walk akan dijual dan mengikat Iswandi sebagai pembeli.
Iswandi juga akan mengajukan pinjaman hipotek atas namanya untuk membeli rumah dan juga diberitahu bahwa ia akan dibayar $ 5.000 nanti.
Iswandi setuju untuk mengambil bagian dalam tipu muslihat meskipun ia tidak memiliki sarana keuangan untuk membeli rumah.
Para DPP mengatakan: “Melalui Haron dan Juma’at, Sufandi membuat pengaturan dengan Hamzi untuk setuju menjual (rumah) seharga $ 2,4 juta tetapi untuk menyatakan harga jual yang meningkat sebesar $ 3,55 juta pada dokumen pengangkutan.”
